Банк России обновил методические рекомендации по борьбе с отмыванием преступных доходов и выявлению подозрительных финансовых операций. Эти изменения, нацеленные на защиту экономики от теневых практик, могут затронуть каждого второго россиянина, и важно знать, какие действия могут привести к блокировке банковского счета, пишет канал "Юридическая консультация".
Актуальные признаки подозрительных операций
Согласно новым указаниям, кредитные организации должны более тщательно следить за наличными операциями, уделяя особое внимание следующим признакам:
- Внесение на счет больших сумм наличных, которые значительно превышают среднемесячный доход клиента.
- Погашение кредитов наличными средствами с неясным происхождением, особенно если клиент входит в группу высокого риска.
- Пополнение счета третьими лицами, не связанными с клиентом родственными узами.
- Приобретение иностранной валюты, если источники средств вызывают сомнения.
- Покупка или продажа криптовалюты с использованием банковского счета клиента.
Действия банков при выявлении рисков
Когда банк замечает описанные выше признаки, ему предписывается:
- Усилить контроль за клиентом и его транзакциями.
- Провести углубленную проверку клиента и его деятельности.
- Запросить дополнительные сведения о происхождении средств.
- Анализировать общедоступную информацию о клиенте, включая его социальные сети.
- Приостановить операции по счету или заблокировать его до подтверждения законности источников средств.
Все выявленные подозрительные операции помечаются специальным тегом «РИСКИ-НАЛИЧНЫЕ» и направляются в соответствующие органы. Цель этих нововведений заключается в повышении эффективности борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также в снижении уровня теневой экономики.
