Федеральная налоговая служба (ФНС) и Центральный банк России планируют усилить мониторинг переводов между физическими лицами с целью выявления нелегальной предпринимательской деятельности. Об этом заявил юрист Александр Хаминский, подробно объяснивший предстоящие изменения в правилах.
По словам эксперта, в рамках новой инициативы готовятся законопроекты, которые подразумевают автоматический обмен данными между кредитными учреждениями и налоговыми органами. Финансовые организации будут обязаны сообщать о переводах, которые могут вызывать подозрения. Так, к числу таких операций относятся регулярные крупные поступления, особенно если на счете получателя отсутствует подтвержденный официальный доход.
Причины блокировки переводов
«Часто блокировки переводов инициируются банками из-за выявления признаков, указывающих на то, что физическое лицо ведет коммерческую деятельность, используя личную банковскую карту», — подчеркнул Хаминский в беседе с агентством «Прайм». При этом он добавил, что безвозмездные переводы между гражданами не облагаются налогами.
Определение критериев подозрительных переводов
Что касается критериев, на основании которых переводы будут идентифицироваться как подозрительные, их определят совместно ФНС и Центральный банк в рамках межведомственных соглашений. Это может стать важным шагом в борьбе с финансовыми правонарушениями и обналичиванием средств.
Напомним, ранее были опубликованы данные о наихудших акциях на российском рынке за первый квартал 2026 года.
