В Краснодарском крае начато уголовное дело против мужчины, подозреваемого в подделке фактов для преднамеренного банкротства. Этот инцидент стал свежим примером, когда финансовые махинации воспринимаются не только как гражданское правонарушение, но и как уголовное преступление, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Схема мошенничества
Банк "Кубань Кредит" стал инициатором данного уголовного дела, дав зеленый свет расследованию, связавшему мошенничество с действиями одного из должников. Мужчина, признанный банкротом в суде, активно оформлял кредиты в нескольких банках, общая сумма которых составила около 5 миллионов рублей. При этом он не собирался выполнять свои финансовые обязательства.
По данным службы безопасности банка, заемщик одновременно подал заявки в несколько финансовых учреждений, и на его запросы отреагировали все банки. Примечательно, что информация из бюро кредитных историй обновляется с задержкой, что и стало причиной того, что банки не успели выявить единоличное поведение клиента в рамках нескольких кредитов. После получения денег на свой счет, он оставлял только небольшую часть, соответствующую нескольким ежемесячным платежам, а через три месяца инициировал процедуру банкротства, которая была удовлетворена судом.
Реакция банков и новые меры
Специалисты банка отметили, что одновременное подписание нескольких кредитных договоров подтверждает осознанность действий должника. "Он прекрасно понимал, что не сможет погасить займы с учетом уже существующей долговой нагрузки и реального уровня доходов", — подчеркнул начальник отдела по противодействию мошенничеству.
В связи с участившимися происшествиями, «Кубань Кредит» обновил свои анкеты-заявки, добавив пункт, обязывающий заемщиков сообщать о наличии активных кредитов и поданных заявок в другие учреждения. Сотрудники банка теперь будут запрашивать информацию из БКИ не только на момент обращения, но и в день подписания кредитного договора.
Тревожные тенденции
С увеличением случаев мошенничества, когда заемщики берут кредиты с намерением их не возвращать, подобные меры становятся необходимыми. Банк инициировал уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере, и сейчас проводится анализ других подобных случаев.
Ситуация в кредитной сфере требует нового подхода к работе с заемщиками и проверки их финансовой истории, чтобы предотвратить такие мошеннические действия в будущем.
