В последние годы все чаще возникают случаи, когда банковские счета граждан блокируются по решению банков без предварительных уведомлений или судов. Это вызывает недовольство и удивление у тех, кто добросовестно работает, платит налоги и пытается вести финансовую деятельность честно, сообщает канал "SM Юрист".
Системные проблемы банков
Финансовые учреждения используют алгоритмы для анализа транзакций и определения подозрительных операций. Однако, часто оказывается, что эти «умные» машины принимают решения, основываясь на спорных критериях. Если, к примеру, клиент переводит крупную сумму своему родственнику или часто снимает наличные, это может вызвать подозрение. Банк вносит информацию о таком клиенте в «черные списки», что ограничивает доступ к его средствам.
Причины блокировки счета
- Перевод значительных сумм другому лицу;
- Частые операции по снятию наличных;
- Продажа товаров через интернет-платформы;
- Получение крупных переводов от компаний;
- Активное перемещение средств между разными счетами.
Роль искусственного интеллекта в банковской сфере
Главными «судьями» в процессе становятся алгоритмы, которые анализируют финансовую активность клиента и сопоставляют ее с установленными шаблонами. Если система сочтет, что клиент ведет себя «подозрительно», она может заблокировать счет без объяснений. В этом случае клиенту предоставляется возможность либо подтвердить источник доходов, либо столкнуться с процедурой, которая может занять значительное время.
Что делать, если возникла проблема?
Если ваша карта уже заблокирована, у вас есть несколько вариантов. Первый — обращаться в суд. Это долгий процесс, требующий времени и усилий, но он может принести результаты. Второй, хоть и кажется комичным, но некоторые выбирают смену имени и паспорта, чтобы начать новое финансовое существование.
